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2012/08/20 勞退及勞保基金投資長多,今年淨獲利逾600億
發佈單位:新聞聯絡室 發佈日期:2012-08-20
業務單位:勞退基金監理會
聯絡電話:(02)8590-1111
 
 
針對外界關切勞退及勞保基金投資績效一事,勞委會指出,自97年起進行穩健多元投資的勞退基金,儘管經歷97年金融海嘯及100年全球股災虧損,迄今(101)年7月底止,仍有562億元的淨獲利,而勞保基金於84年自健保移出後,運用迄今更有高達2,222億元的淨獲利;顯見勞退及保險基金以穩健方式進行各項投資以追求長期獲利,是正確的策略目標。
 
勞退及勞保基金為獲取較佳的基金運用收益,投資於全球金融市場,惟近年來受到全球金融市場波動加劇,短期操作績效難免受到市場行情牽動,然長期運用仍獲取良好的收益。今年以來截至8月中旬,勞退及勞保基金淨獲利已逾600億元,已完全彌平去年損失。
 
勞委會勞保局表示,勞保基金自84年醫療給付業務移至健保局後,勞保財務結構改變,基金在現金給付穩定及投資運用更加靈活下,基金規模由84年的1,089億元,成長至101年7月的5 ,238億元,基金規模成長4,149億元,期間經由基金投資運用累計收益數為2,222億元,規模成長一半來自運用收益。84年迄今平均收益率3.99%,優於台銀2年期定存平均利率2.90%,且優於勞保基金精算要求3%。
 
國內外政府基金操作績效,因為所處的環境不同,以美國加州公務員退休基金(CalPERS)為例,美國10年期公債債券殖利率近10餘年平均為3.89%,而台灣的10年期公債債券殖利率為2.36%,利率水準不同必然影響投資收益,另外各基金投資規範之不同,造成資產配置也不一樣,CalPERS投資股票達六、七成,操作績效波動大。因上述種種因素,國內外政府基金操作績效實不宜直接拿來加以比較。
 
綜觀全球景氣於近期已趨於回穩,但在歐美寬鬆貨幣政策支撐下,可望有較穩健之發展,勞退基金監理會及勞保局未來仍將持續關注國內外市場動態,掌握市場投資契機,布局長期穩健之投資標的,致力增進基金收益,以維護勞工朋友退休後之經濟安全。